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從產品的角度,解構交易中的個人喊單和企業跟

2020-07-28 16:03策划营销 人已围观

简介股票和期貨喊單交易,在國內市場上存在了十幾年,之後發展出了跟單交易。喊單交易一般是個人交易者發起,跟單交易一般是企業在運營,筆者試著從產品角度,解構下不管是個人交...

股票和期貨喊單交易,在國內市場上存在了十幾年,之後發展出了跟單交易。喊單交易一般是個人交易者發起,跟單交易一般是企業在運營,筆者試著從產品角度,解構下不管是個人交易員還是企業最關心的變現形式,供大家一起討論。

一、跟單產品產生的背景

我國的經濟市場發展歷史不長,改革開放也不到40週年,金融體系的發展最能體現一個國家的經濟活躍程度,儘管和美歐金融市場還有差距,但是我國也在金融市場去了一些成果,有了基本的框架。

國內需要申請審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信託、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當12種,有牌照意味著合規合法。

其中交易操作頻繁的券商和期貨,券商也就是證券公司,開戶後可交易的種類繁多,包括A股、中小板、創業板、新三板等上市公司,光A股上市公司就三千多家。期貨種類也很多,貴金屬、金融期貨、期權等。

為了實現讓交易能夠快捷、有序、高效的交易,證券和期貨市場都經歷了很大的改變。早期,國外的交易所採取人工場內喊價交易;我國早期的證券交易更加繁瑣,採用的先購買股票認購證,然後憑股票認購證來認購股票的方式進行交易,相當複雜。從1994年以來,互聯網的革新給交易帶來了新的變化,證券和期貨市場都實現了電子化交易。

電子化交易真正地推動了經濟市場發展。2005年,A股的市值不到3萬億,12年過去後,A股的市值已經翻了19倍,達到了56萬億;我國股民參與數也已經超過了1億。與此同時,伴著市值和股民數量發展的還有交易跟單形式的變化,經歷了從喊單、委託交易、交易提醒、量化交易跟隨交易變化。

這種喊單形式之所以一直存在和變化,主要有以下三個原因:

1、市場存量大,有跟單產品生長的“土壤”

證券和期貨投機是國內最為活躍的兩大交易市場。據統計,截止2017年末,2017年A股市場中有170股成交超千億,千億市值公司達到了69家,A股市市值達到了56萬億。2017年全年全國中小企業股份轉讓系統(新三板)成交金額達2271.80億元。

據中期協數據顯示,2017年1~12月全國期貨市場累計成交量為30.76億手,累計成交額為187.9萬億元。

2、易集中優勢,實現規模化交易

股票和期貨種類多,股市、期市不僅有A股、港股還有美股等,交易員的短、中、長線交易風格各不相同,僅僅依靠人操作交易,效率不高,探討更多可能的技術性交易成為對交易市場的要求,以便實現跨市,多品種組合交易。

3、人性弱點的存在,需要盡可能的規避

股市、期市是投機者的天堂,也企業融資、保值的的天堂,當然,也有地獄的時候。人性貪婪的弱點易使得交易喪失理性,使用技術輔助止盈止損,判斷市場行情,盡可能的規避風險。

喊單的具體形式表現在三個階段:

1、 以論壇蓋樓為主的喊單

web1.0時代,門戶和論壇發展迅速,股民找到了集中發聲交流的平台,以天涯社區為例,1999年上線就開設了股市論壇,以蓋樓的方式進行討論,博客、和訊、同花順等網站也聚集了一批投資者。

傳遞喊單的形式,以樓主曬單直播交易,吸引用戶點擊查看,對樓主感興趣的投資者,通過電話聯繫群主,建立電話或者線下聯繫。

注:喊單是指由經驗豐富或交易盈利能力較好的投資者,尤其是職業分析師和個人投資者,發布本人的交易訂單詳細情況。(百度百科)

2、 以QQ群為主的喊單

2004年,QQ群上線後,交流更為集中、快捷、高效,湧現出大量的股票、期貨等群,喊單開始流行起來,以個人投資者為代表,聚集了一批各種類型的投機者。

群主建群曬單,通過免費或者線下付費的方式,網絡了一批小白投資者。

3、多種渠道交叉使用的喊單

2007年,iPhone第一代手機智能發布,移動互聯網風口讓APP得到迅速發展,QQ、微博、微信等社交通訊APP相繼上線,期投資者不僅分佈在PC各大網站,也開始分散在移動端,包括在各種喊單APP,都有投機者的身影。

主要表現在:

  1. 個人投資者利用各種APP,發貼,建群,發微博,建公眾號等,建立個人品牌,組建圈子喊單變現。
  2. 機構、公司組建團隊研發APP上線,XX喊單寶、XX直播、XX喊單神器等,直播形式從文字、圖片、語音到視頻,應有盡有。


小總結:

從喊單形式的演變來看,喊單經歷從單一渠道到多渠道,從文字到圖文並茂,個體戶向公司製,從利用其他平台渠道到自建平台等多方位的轉變。在這種情況下,現有的市場既容納傳統的人工喊單交易,又催生了一批現在比較流行技術跟隨交易(Copy Trading),對於他們的盈利方式,筆者從用戶體驗五個層面的角度,分別解構個人交易員喊單和企業跟單產品。

二、從用戶體驗五個層面結構喊單和跟單

第一部分:個人交易員喊單變現

2.1 戰略層

用戶體驗要素頂層要搞定兩件事件:人和錢。人指的是目標用戶群體,什麼樣的人會對這些個人交易者的曬單感興趣,個人交易者應該怎麼樣從他們身上賺取錢(名)。以下以股票喊單作為案例分析。

(1)確定目標人群:

  • 問問題:
    市場大不大?10個人中有幾個人參與?他們在哪裡?……發散性思考尋找確定人群。
  • 給問題做假設性驗證:
    在論壇、群裡與其他投資者聊天,驗證想法。
  • 給答案,確定人群劃分:
    從交易年限分——剛入門與老司機;交易狀態——全職與兼職;地域——周邊與非周邊……

(2)確定盈利模式:

論壇、QQ群這兩個階段以個人交易員為主,歸類到一起(以下稱跟單1.0版本)。個人交易員通過建立直播做單截圖、交易經驗,目的是為了建立個人品牌曝光渠道,吸引其他外圍人員參與進來。為了增加方案實施的可能性,資源要調動少,能一個人加班做完,絕不增加第二個人提前做完。以下3種盈利模式適應於個人交易員喊單:

  • 會員模式:
    凱文· 凱利稱一個人擁有1000鐵桿粉絲就能養活自己。個人交易者對在論壇、QQ群的粉絲實行會員制,比如,一年期貨策略會員3999元,期貨策略交易終身會員9999元,累計收費和一次性收費結合使用。其主要通過上繳人數量實現收入。
  • 收徒模式:
    相比會員制,收徒制的人數更少。與幾個或者十幾個人建立強烈的粘性,徒弟交一定費用或者免費用拜師學藝,後續再通過徒弟自覺回饋的方式實現收入,與此同時,能夠對個人交易者的名氣有所提升。其主要是通過情感維繫,實現名、利雙收。
  • 培訓班模式:
    培訓班有點相似擴大性的收徒制,但是收入方式又像會員制。有一個經驗的個人交易者通過在論壇、QQ群等出號召,私下面對面進行培訓。其主要是通過報名人數量實現收入。

小總結:

跟單1.0版本盈利模式,較為單一,主要是通過直接收現實現變現,其背後的個人交易能力是其主要的影響力。

2.2 範圍層

跟單1.0版本的個人交易員財力、人力、資源力都有限,在沒有團隊作戰前,做對跟單擁有有需求的事情,最為迫切,就是個人交易員應該重點投入的作戰範圍。

問問題:
根據swot法分析問題,優勢、劣勢、機會和挑戰分別在哪兒?現階段最主要的事情是什麼?

給問題做假設性驗證:
結合個人交易員的內外優勢、劣勢通過各種渠道,確認粉絲認可,個人交易員有力所能及的事情

給答案,確定範圍:

  • 個人交易能力上約定:舉例——只交易熟悉的股票、期貨品種;只做技術面分析;只做A股;
  • 喊單收費對像上:0-2年的小白交易者;認可交易手法的交易者;持續交易的交易者;
  • 宣傳的形式上:QQ群為核心用戶集合地,論壇、門戶、垂直網站為曬單分發地。

2.3 結構層

跟單1.0版本的個人交易員,要想明白的是,喊單收費的流水線,流水線上的節點分佈,節點可能發展的方向。具體來說,個人交易員心有了藍圖外,還應該又出發點。把個人盈利作為交易能力的出發點;把會員收費作為盈利模式的出發點;把論壇直播作為宣傳的出發……之後,就是線路的拐點、回點,進行循環。

2.4 框架層

對於跟單1.0版本的個人交易員來說,框架層就是落地執行。以個人交易能力來說:理論+實戰

  • 實戰前盈利不大的時候,要能講(寫),準備做喊單的事情,就不是一個人的事情,而是一個人對多數的事情。期貨的基礎知識得懂,資訊隨時能說出,自己的交易截圖能說出一個所以然,能聊天會聊天;
  • 有真本事,真能盈利。喊單個人化講究是個人品牌,有點個人IP的意味,對於一個執行層的個人交易者來說,能力最為重要。能力決定喊單收費這件事情能不能做成(在沒有組團,借助外部資源前)。

2.5 表現層

這裡是跟單1.0版本個人交易員實現喊單收費制的個人形象展示,要給自己貼標籤,比如XXX實戰交易專家,XXX喊單第一人,XXX純實戰派代表人。除了在發聲渠道曬單,還是曬自己的觀點,時不時曬自己的生活,曬自己和收費成員的合作,各種曬。

總之,就是一句雞湯的話,你是什麼樣,就會遇到什麼樣的人。

小總結:從用戶體驗五要素將個人交易員喊單規劃思路,更像是在規劃打造個人品牌。1000萬粉絲的明星和1000萬用戶的APP,在盈利上有很大的區別。對於喊單來說,也是一樣。個人只能單核、單線作戰,能力、精力、資源都有限,盈利變現上不可能對抗一個公司。

如果建立一個團隊,團隊搭建一個公司,情況有不一樣了。哥倫比亞大學校長尼古拉斯·巴特勒曾經說過:“現代社會最偉大的發明就是有限責任公司!即使蒸汽機和電氣的發明也略遜一籌。”

所以,再從公司的角度,以用戶體驗五要素,講講喊單。

第二部分:公司(企業)跟單產品盈利

在互聯網向移動互聯網發展時,傳統的喊單模式也變成了複製跟單,股票、期貨領域都有不同的跟單產品代表,以下以股票跟單產品作為案例分析。

2.1 戰略層

國內企業家“教父”柳傳誌著名的管理三要素是:搭班子、定戰略、帶隊伍。公司的戰略層就要高瞻遠矚,又要腳踏實地。國內企業家“教父”柳傳誌著名的管理三要素是:搭班子、定戰略、帶隊伍。公司的戰略層就要高瞻遠矚,又要腳踏實地。國內企業家“教父”柳傳誌著名的管理三要素是:搭班子、定戰略、帶隊伍。公司的戰略層就要高瞻遠矚,又要腳踏實地。國內企業家“教父”柳傳誌著名的管理三要素是:搭班子、定戰略、帶隊伍。公司的戰略層就要高瞻遠矚,又要腳踏實地。歸結起來,就是“攘外安內”,一起賺錢。

(1)“攘外安內”

  • 安內,搭班子:創始人要做的事情,找到CTO、COO、CMO,對他們說:你是想賣一輩子糖水呢,還是想抓住機會來改變世界?(喬布斯)
  • 攘外,定戰略:確定細分市場,確定用戶目標,確定盈利模式
  • 確定細分市場:以股票為例,有股票資訊、直播、策略、工具等不同的細分功能,如果不是BAT,最好不要一鍋做,BAT一般也不會一鍋都做了。比如,最後選擇了做股票複製跟單。
  • 確定目標用戶:參與股票的用戶在哪兒?都是些什麼?什麼情景下選擇跟單操作?適用於頭腦風暴,把問題列舉出來,想清楚。比如,確定了目標細分用戶是在校工商類的大學生。

(2)盈利模式

確定平台的盈利模式,從用戶身上賺錢,還是從廣告主身上賺錢。

  • 從用戶身上賺錢:盈利環節有手續費、股票培訓等,想的是在有限的用戶,多次促使用戶复購。
  • 從廣告主身上賺錢:用戶基數大,活躍度高,接通證券商開戶、給XX倒流,首頁輪播圖廣告等,都是打廣告的好地方。後續要朝著增加用戶,維繫用戶活躍度,成為千萬量達千萬級別的平台。

不過,現在的平台,往往是從用戶賺錢和從廣告主身上賺錢一起做,不會一刀切,但是有側重點。比如,最後確定了以從用戶身上賺錢的盈利模式。

換一個角度,也可以從IPO上市和“賣身”的角度思考,確定公司的最終盈利模式,目前市場上公司盈利好的要么IPO,要么被風投投資,要么被收購。

對於公司,在戰略層中,除了要規劃好市場、目標用戶和盈利模式,下一階段要做的事情,也要有準備,比如:融資。資金鍊斷了的公司,一般都活不長。

2.2 範圍層

公司在這個層面,就要為自己準備做的這個產品劃的範圍。以股票跟單為例,做的首要功能複制跟單,這是這款APP或者網站的核心功能。其他功能不上都行,唯獨這個必要做,而且要放在首頁,聚焦點就是複制跟單的按鈕。

複製跟單涉及一個很關鍵的成敗點,金融風險控制,沒有金融風控的金融產品都是很可怕的。除此之外,還要在技術上盡可能做到市場信號零延遲,買入賣出跟隨零延遲,止損止盈同步執行等功能。

和跟單1.0版本的個人交易員不同是,前面是劃定人應該做什麼,這次是劃定產品應該有什麼。人優化的空間有限,產品優化的空間理論上市無限的,每週都可以迭代。在劃定的功能內,將產品的體驗做到行業內一流水平。

產品功能劃定範圍後,資源也有範圍,就是優先的問題,對於一家創業型公司,要集中優勢做點,而不是鋪面,這樣才有可能在BAT入場前,活得好;在入場後,活下來。

2.3 結構層

結構層是一個產品系統性的層面了。

  • 涉及領導、產品、技術、運營、交互設計等,產品要懂業務和人性,技術要挺厲害的,運營要埋數據,設計要和產品調性一致;
  • 這裡最重要是所涉及的部門人員,大家做下來,一起產品討論出來,並製定好框架。為了能夠提高效率,產品經理牽頭就很重要了,先設計出產品架構圖,便於其他同事理解,也能為技術、運營和設計人員作支撐,還有你的領導也看的懂;涉及功能點思維導圖,需求文檔,交互邏輯流程和界面結構佈局等;
  • 遵循少而精,一開始步子不能買太大。創業公司,最重要是快落地,快迭代;
  • 針對校內大學生的股票跟單產品,可以考慮將模擬股票投資的需求最大化,優先上線(僅供參考)。

2.4 框架層

想完後要開始做了,框架層一般會隨同結構層執行,將框架層細化。

講一下互聯金融行業對用戶很重要的“安全感”問題。從註冊的第一步開始,就應該從交互、文案、視覺、運營等給用戶一種安全感。

  • 交互上,比如,在模擬股票環節下單中,彈出用戶需要買入的按鈕,進一步確認用戶是否需要買入,成功下單後,告知下單成功提示,賣出同理;
  • 文案上,從金融背書、風險提示、交互反饋提示、流程等多個方面,都要嚴肅點;
  • 視覺上,股票跟單也算是互聯網金融,儘管貼上了互聯網工具,本質上還是金融,注意別太潮;
  • 運營上,穩紮穩打,推廣、活動與產品調性保持一致,別想著搞一場刷屏的現象級活動,這對於金融產品幾乎太難了。

2.5 表現層

對於一款金融產品,“高大上”感覺還是要有的,盡情在表現層實現吧。上線後,內部人員和找幾個親朋好友先測試bug,優化第一階段。

寫在最後

之所以覺得可以從用戶體驗的五個層面來解構個人喊單到企業跟單,是因為喊單和跟單的某些特性符合這一流程,用流程來梳理東西,較為有條理性。梳理下來,會發現兩者的的盈利方式還是有很大的差異的,了解這種差異性,有助於理解兩個群體,交易員和對跟單有需求的用戶。

對跟單交易這一塊,後續還有一篇從運營角度的解構的文章,初次寫,歡迎拍磚。

以上。

數據參考:

1、2017年A股市值56萬億創歷史新高 69家公司規模超千億

2、2017年期市成交量和成交額雙降

作者:大軍/Fong,深圳某互聯網金融產品運營

本文由 @Fong 原創發佈於人人都是產品經理。未經許可,禁止轉載。

題圖來自 Pixabay,基於 CC0 協議

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